2800万円の資産が一瞬でゼロに…信用取引のワナ

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1: 海江田三郎 ★ 2017/03/11(土) 09:54:06.94 ID:CAP_USER
http://toyokeizai.net/articles/-/156353

トランプ大統領の誕生が決定した2016年秋以降、大きく値上がりした株式市場。継続して株式投資に取り組んでいる人の中には、
それなりの利益を出している人も少なくないでしょう。

利益が出ても油断は禁物
一方、このようなときほど、罠にはまって大きな損失を出す可能性があります。拙著『日本株 独学で60万円を7年で3億円にした
実践投資法』で解説しているように、私はサラリーマンから専業投資家に転じるほど株式投資の知見を持っていますが、
過去にはありえない失敗で破産寸前の事態に陥ったことがあります。ベテランでもはまりやすい罠に見事に落ちてしまったのです。
私は、リーマンショックで金融資産を60万円まで減らしながら、その後、相場のリバウンドなどに乗って資産を増やし、
2010年秋の金融資産は1000万円くらいになっていました。問題はその後です。
2011年当時、私はサラリーマンをしながら株式投資をしていました。基本的には同時に5銘柄を中期的に保有するとともに、
短期の売買によって値幅取りを併用するのが投資スタイル。銘柄を絞り込んだのは、自分には扱いきれないと考えたからです。
私が、その頃に大きく利益を出した銘柄はパソコン製造販売を行っているMCJとアイフル。詳細な数字の分析によって
割安感が出ていることを見つけたり、株価が動く要因となるニュースを集めたりという見立てに沿って株を売買したのですが、
見事に予想が的中したことで、短期間のうちにこの2銘柄だけで合わせて900万円近い利益を出しました。
この時点で有頂天になっていた私は、「もっと儲けてサラリーマンを辞めてやろう」と考え、次の銘柄を仕込むことにしました。
それがJトラストです。当時、企業買収や債権買い取りなどの手法で収益を急激に伸ばしていました。
Jトラストは、前年に会社更生法を出した当時の四大消費者金融の一角と言われた武富士の買収最終候補に残り、
もし決まればインパクトが大きいので株価が急騰する、と私は考えました。「信用二階建て」と呼ばれる、現物株を買って
、さらにその現物株を担保にして同じ銘柄を買うというリスクの高い投資をしてでも買い集めようとしました。
買収に決まるのは消費者金融業の運営経験のあるAPファイナンスかJトラストのどちらかだろうと予想していましたし、
仮に、買収先として選ばれなかったとしても、高成長により長期的には株価が上がることには変わりないと思っていました。
具体的には2011年1月中に平均380円くらいで3万株購入。2月に入ってから平均480円くらいで1万株、2月18日にアイフルを利益確定後は、
平均480円くらいで1万8000株購入し、現物分信用分込みで5万8000株、そのうち信用分が2万株というところまで買い増ししていました。

ところが株を抱えることに
しかし、武富士の件は延期となり、買いすぎの信用分の株を抱えることになりました。ここで、本来は信用分だけでも売るべきだったのですが、
決定の延期だけでしたので、「このまま持っていればいいや」と、1株も売りませんでした。ただ、そもそもJトラストは1日に20万株ほどしか
取引されていませんでした。
アイフルの利益が確定した時点で私の金融資産は2000万円となっており、さらに震災前にJトラストは580円程度まで値上がりしたことにより
含み益が800万円になり、資産は2800万円程度になっていましたが、信用分も含めるとJトラストを3400万円分保有している状態でした。
他にも優待株や低位不動産株などの現物株800万円分も持っていましたので、信用二階建てで実質4200万円以上の株を保有している状態でした。
それも、含み益がかなり乗った状態で。
後で振り返ると3月11日に東日本大震災が起こるワケですが、その直前に一時期Jトラストの株価は落ちてきていました。
その時点で私は「単なる調整」とたかをくくっていました。
そして、東日本大震災が起こります。翌週の月曜日(3月14日)から、リスクオフの流れになりほぼすべての株が全
面安の展開になりました。私が保有しているような時価総額の低い新興銘柄はほとんどの銘柄が1日の値幅制限限界(ストップ安)まで売り込まれ、
ストップ安でも買いが少なく売りたくても売れない状況になりました。

(続きはサイトで)

9: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:09:07.77 ID:+RCEQMbB
>>1

2階建ては、命まで取られる投資法ですよ。

オレは、信用もやってるが、たまにしか使わない現物派

2: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:00:27.64 ID:9Eq2pc3f
何を今更????

3: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:00:43.93 ID:AquofVeF
投資なんて、インデックスファンド買って放置で良いんだよ。
売ったり買ったりするから、資産が減る。

5: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:01:14.97 ID:TOWscaz5
ギャンブルは投資とは言わない

6: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:01:56.83 ID:mFEzkrzx
それ投機

7: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:02:42.45 ID:8ueGDc2D
株はカネに余裕がある人のゲーム

8: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:04:21.67 ID:q9icXPK5
私も今は安全運転でやってます

10: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:10:10.66 ID:/SWvDzQR
これ株じゃなく信用二階建ての話だろ。
先物、信用、FXに手を出す奴は、新小岩行きの切符買っといたほうがいいよ。

12: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:13:56.22 ID:tAjUuvIW
  
素人が個別株を買うのは自殺行為。
 

13: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:14:20.70 ID:wi0rwAGC
信用だろ。現物でゼロなんてまず無いからな。

14: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:15:08.70 ID:+RCEQMbB
忘れもしない3月11日の午後2時40分?あたり、関東にもひどい地震が到来した。

オレは、すぐに持ち株全部を成行きで売ったよ。

それで、助かった。

18: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:19:19.22 ID:D9a0OHl+
>>14
俺は他の株を全て売却
不動テトラと五洋建設を引け前の数分間で買いまくった
15時以降は大証で買えるだけ買った

15: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:16:38.29 ID:D9a0OHl+
俺も働きながら小遣い稼ぎで投資しているが
28万円が3,500万円に
配当金910万円は再投資せずに定期にしてる
信用せずに現物オンリー

17: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:18:20.84 ID:7sOT/Nbp
no title

余裕で儲かってる

19: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:19:42.31 ID:spEdz37Q
一般人が株をやるなら中長期で伸びると思った会社の株を買ってそのままにしておく。
さらに株投資の割合は全資産の20%位を上限にしておく。

下手にトレーダーぶって投機やるからバカを見る。

政府も短期に株を売買する投機には重税を課すべき。

20: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:20:04.56 ID:Ym/8DaKq
罠でも何でも無いだろ

21: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:20:13.47 ID:g5xV9EqQ
信用とかアホのすること
俺は現物取引で500万を200万にした

23: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:21:04.99 ID:Tyg0tjPw
二階建ては馬鹿だけどはじめの頃はこれぐらいの大勝負して増やさないとまともな運用が難しいからな

24: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:23:42.34 ID:cRoeW7gu
「投資」とは、成長分野に長期的に金を貸して成長後にその恩恵を受けること。企業買収を含めた短期の「株価」の上げ下げはギャンブル。長期的には一般ピーポーよりも情報を持っている機関投資家のカモになるだけ。
破産したければどうぞご自由に。

26: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:25:48.76 ID:K+BA1jX1
VOO買って30年放ったらかしで家建つぞ

29: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:27:54.59 ID:sCmM9hd4
ご自分の本の宣伝に思えます。

30: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:29:19.75 ID:mXAx8lUh
東北大震災は当初は円安だったのに少し経ったらものすごい円買いがされてて気味が悪かったのをよく覚えてる

31: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:29:53.60 ID:i2W5jf0T
ベストな解はジャンボ宝くじを買うとう結論

34: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:34:34.34 ID:lZydLQw8
>>31
半分近く寺銭だぞwアホ臭くて買えない。

32: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:31:25.24 ID:VKhurkiB
Jトラスト
なんて買ってる時点で博打だろう。

33: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:31:36.58 ID:NFlSMr67
信用二階建てとか、投資じゃねーよ。ただのギャンブル。

36: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:40:22.62 ID:1fiOn5pU
信用なんぞに手を出すからだ。
こういう失敗談が一人歩きして日本人を投資から遠ざけ、預金残高やタンス預金が積み上がる。

37: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:42:41.84 ID:BiK69pPZ
ニトリとかなら話しは分かるが、Jトラとかギャンブルだな。

38: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:43:19.69 ID:B7FNYMaQ
J虎とかタイムリーだな
また関連がやらかしたぞ
俺も大いに被弾したが

39: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:59:36.65 ID:NNQKZeAE
PCデポ信用買い二階建てなう

40: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:59:53.44 ID:z6ddKs8W
個別株は不正会計などによって、最悪0円になるから恐ろしすぎる

41: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:00:17.40 ID:4LxRWgOw
投機でも年80万くらいは勝ってるよ。

42: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:02:04.67 ID:Tb+4R2DY
要するに震災が悪いと

43: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:03:06.12 ID:S8bZQOVV
10年単位で保有すれば勝てるんじゃまいか

44: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:03:59.95 ID:5pDfznx3
震災の時は気絶投資法に徹したわ
現物のみだったので2、3か月証券口座を見なかった
そしたら元に戻ってた

46: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:05:53.67 ID:dFWmBIbo
>>44
気絶投資は最強だね
そういう意味で気絶が許されない信用使ってるやつはアホ

49: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:15:28.47 ID:3lRJs08c
>>44
3月15日の朝はすごかった
どれもストップ安気配だったもんなあ

48: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:11:14.84 ID:9mM4ZIlJ
信用買いってサラ金並に高いと聞くけど、日歩いくらなの?

50: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 11:18:57.18 ID:pmGdfn3w
資産価値が減っただけでリーマンの給料で食っていけてたんだろ?
何言ってんだ?

22: 名刺は切らしておりまして 2017/03/11(土) 10:20:21.38 ID:cfdAUj7O
こういうギャンブルまがいの取引してる奴のせいで株取引自体のイメージが悪くなるんだよなぁ